Actividades contra el lavado de dinero (AML)

• Especialistas en la Ley de Secreto Bancario
• Pruebas independientes
• Examinadores e investigadores certificados en materia de fraudes
• Expertos en informática forense
• Analistas financieros
• Contadores forenses
• Exdirectores de cumplimiento
• Exanalistas de inteligencia del FBI y la seguridad pública
• Exautoridades reguladoras de instituciones financieras
• Exprofesionales de agencias gubernamentales
• Exabogados internos y generales
• Exfiscales
• Ejecutivos sénior de la industria

Nuestro equipo es contratado por las organizaciones para identificar y mitigar los riesgos asociados a los complejos productos bancarios y cripto, en línea con las expectativas normativas, con el fin de frenar el flujo de fondos ilícitos a través del sistema financiero. Aprovechamos la tecnología y la experiencia analítica para ofrecer soluciones prácticas en mitigación de riesgos, que están alineadas con las prioridades en materia normativa.

Nuestros expertos trabajan con los clientes para desarrollar programas de BSA/AML que excedan el escrutinio normativo y mitiguen los riesgos para la institución, en línea con las operaciones comerciales. Trabajamos con los clientes para alinear las políticas y procedimientos de BSA/AML con el modelo de negocios específico de la institución, la industria y la trayectoria de crecimiento.

Además, nuestro equipo trabaja con las partes interesadas relevantes de una organización con el fin de desarrollar un programa adecuado de capacitación en AML y/o sanciones, el cual incluye materiales de capacitación generales y altamente personalizados.

Evaluamos los programas de AML y sanciones para organizaciones de todos los tamaños, desde bancos internacionales hasta empresas recién fundadas, para garantizar el cumplimiento de los requisitos normativos y las mejores prácticas de la industria.

Nuestros expertos ofrecen un análisis estratégico de los programas de cumplimiento en materia de delitos financieros, que incluye la identificación y administración de riesgos, gestión, políticas de conocimento del cliente (KYC), asignación de recursos, habilitación de tecnologías, capacitación y generación de informes.

Al evaluar los programas internos a través de reevaluaciones y brindar un análisis de brechas para identificar las deficiencias en los procedimientos de AML de una organización, nuestros expertos ayudan a los clientes a mitigar sus riesgos y su exposición a las sanciones normativas.

En colaboración con el cliente, nuestros expertos desarrollan un análisis de riesgo adaptado a las necesidades únicas de la organización. El análisis de riesgos está diseñado para ayudar a identificar los riesgos inherentes de AML y/o sanciones asociados a productos, geografías o características del cliente, así como la fortaleza de los controles implementados para mitigar dichos riegsos.

Nuestros expertos realizan validación(es) pre y post implementación, realizando ajustes y pruebas para evaluar la eficacia y solidez del modelo diseñado, así como la capacidad del modelo para detectar correctamente la actividad inusual o potencialmente sospechosa. Nuestras actividades de prueba para la validación de modelos están diseñadas de acuerdo con la comprensión de J.S. Held de la guía de supervisión para la gestión de riesgos de modelos que figura en el Boletín del OCC 2011-12/ FRB SR 11-7 para las áreas de modelos sometidas a prueba.

• Solidez conceptual
• Calidad de datos / linaje de datos
• Precisión en la implementación de modelos
• Gestión de modelos
• Procesos de ajuste y recalibrado
• Análisis de resultados y gestión de modelos

Nuestros expertos realizan investigaciones y análisis independientes para determinar si las transacciones son potencialmente sospechosas o violan los requisitos de la OFAC.

Ofrecemos experiencia técnica en revisión de transacciones históricas para determinar la medida en que una ausencia o un fallo de los controles adecuados de AML podrían haber dado lugar a potenciales violaciones. Asistimos a los clientes en el proceso de ETL, la detección de alertas y la disposición e informe de los resultados. Nuestro equipo cuenta con amplia experiencia en la revisión de transacciones históricas, tanto voluntarias como impulsadas por autoridades reguladoras, y asistió a organizaciones de todo el mundo con el análisis de transacciones y la presentación de informes de actividad sospechosa.

También ayudamos a nuestros clientes a implementar y mantener programas saludables y constantes para la supervisión de transacciones. Nuestro programa de supervisión de transacciones incluye orientación sobre temas de gestión, informes, estrategia de cobertura y selección de reglas, implementación de reglas y justificación(es) de ajuste del umbral de reglas.

Nuestro equipo asiste a los profesionales internos de cumplimiento a través de complementar sus programas de cumplimiento existentes. Trabajamos con los equipos de cumplimiento de una organización para agilizar el proceso de investigación e identificar posibles mejoras destinadas a aumentar la productividad. Ofrecemos a las organizaciones orientación en materia de cumplimiento normativo de BSA/AML, además de mejoras en los sistemas y procesos internos.

Nuestros expertos pueden involucrarse a largo o corto plazo, ya sea para una revisión de falso positivo de bajo nivel al nivel de la alerta o investigaciones complejas al nivel del caso. Permitimos que las organizaciones reduzcan costos, agilicen el ancho de banda del equipo de cumplimiento y acaten las mejores prácticas de la industria para la eliminación de alertas y generación de informes de BSA/AML.

Nuestros expertos asisten a las instituciones en todos los aspectos relativos a las responsabilidades de linaje de datos que tienen repercusiones posteriores en materia de BSA/AML. Ayudamos a mitigar los riesgos asociados a los datos a partir de brindar orientación en las siguientes áreas:

• Inteligencia y aumento de datos
• Transformación y enriquecimiento de datos
• Evaluación, diseño e implementación
• Aprendizaje automático e integración de algoritmos diseñados
• Automatización de procesos
• Informes y visualización
• Asesoría y gestión para transformaciones

Nuestro equipo asiste a las entidades de la industria de los juegos para cumplir con los estrictos requisitos normativos de BSA/AML asociados a sus operaciones comerciales.

Ofrecemos una experiencia especializada que va desde implementar programas de cumplimiento de BSA/AML hasta brindar orientación tecnológica para ayudar a las empresas de juegos a tomar decisiones eficaces y bien informadas.

Nuestros expertos ostentan la distinción de haber sido elegidos como el primer supervisor de cumplimiento de BSA/AML en la industria de los juegos. Esta supervisión fue ordenada por un tribunal y duró tres años.

Ayudamos a los clientes a alcanzar y garantizar el cumplimiento a medida que se implementan nuevas normas en el complejo y rápidamente cambiante entorno de las criptomonedas. Nuestros expertos trabajan con los clientes para desarrollar programas antilavado de dinero asociados a transacciones e inversiones en criptomonedas y ofrecen un análisis integral de las investigaciones de criptomonedas a través del seguimiento de activos y la determinación de las fuentes de patrimonios, fuentes de fondos y procedencia.

Brindamos orientación estratégica a los clientes para adquirir cuentas bancarias estadounidenses, ayudar a crear un repositorio centralizado de KYC por suscripción en un blockchain, y también ofrecemos experiencia en cuestiones relativas a la concesión de licencias.

Haga clic aquí para obtener más información sobre nuestra experiencia en criptomonedas.